Důvěřuj, ale prověřuj

Zkontrolujeme, zda adresa prověřované osoby neodpovídá adresám obecních úřadů a městských částí. Pouze se zadanou českou adresou trvalého bydliště. Taková osoba zpravidla nepřebírá poštu a shoda může znamenat, že nechce být dohledatelná na své skutečné adrese.

Zkontrolujeme, zda číslo dokladu není v databázi nahlášených ztracených a odcizených osobních dokladů Ministerstva Vnitra ČR a zkontrolujeme datum platnosti. Pouze se zadaným číslem českého dokladu. Neplatný doklad může znamenat problém při čerpání hypotéky a ukazuje na to, že prověřovaná osoba si nehlídá základní občanské záležitosti.

Zkontrolujeme, zda se prověřovaná osoba nenachází v databázi mezinárodních sankcí EU a OSN nebo na Národním sankčním seznamu ČR. Shoda na seznamu znamená, že realitní zprostředkovatel, developer a další povinné osoby dle AML zákona nesmí s takovou osobou uzavřít obchod.

Zkontrolujeme, zda na prověřovanou osobu není vedena exekuce v Centrální evidenci exekucí ČR. Nalezené výsledky znamenají, že prověřovaná osoba má dluhy, které neřešila a dostaly se až do fáze exekuce.

Zkontrolujeme, zda se prověřovaná osoba nachází v insolvenčním rejstříku ČR jako dlužník. Pokud u prověřené osoby probíhá insolvenční řízení, je dobré podívat se na detaily. Dlužník v insolvenci, který řádně plní insolvenci může být například spolehlivý nájemce, protože nechce další závazky, které nesplní. Kdyby totiž přestal hradit nájemné, poruší tím pravidla insolvence a soud mu ji může zrušit. Dlužník by pak musel doplatit veškeré dluhy a o výhodu insolvence by přišel.

Ověříme údaje ověřované osoby dle občanky nebo českého pasu v Registru obyvatel ČR. Můžeme Vás tak upozornit na špatné číslo dokladu, nesprávně zadané datum narození nebo že se zadaná adresa neshoduje s tou v Registru obyvatel ČR. Pouze se zadaným jménem, příjmením, číslem dokladu (musí být vydaný ČR). Pokud chcete ověřit existenci zadané adresy s Registrem obyvatel ČR, musíte zadat i adresu.

Zkontrolujeme, zda je prověřovaná osoba v České nebo Evropské databázi známých Politicky exponovaných osob (PEP). Shoda pro povinné osoby dle AML zákona znamená, že musí být velmi důsledné při dokládání původu majetku. Máme největší databázi českých PEP na trhu.

Zkontrolujeme vazby prověřované osoby v Obchodním rejstříku, Živnostenském rejstříku, seznamu nespolehlivých plátců DPH a vůči finančním sankcím EU, OSN a ČR vůči firmám. Nalezené shody ukazují, v jakých firmách prověřovaná osoba působí a v jakých rolích (jednatel, společník, apod.). Informujeme Vás, pokud na podíly ve společnostech jsou vedené exekuce. Pokud jsou společnosti nespolehlivými plátci, informace znamená, že společnosti neodváděly DPH. Pokud jsou společnosti na sankčních seznamech, povinné osoby dle AML zákona s těmito společnostmi nemohou uzavřít obchod. Ve vztahu k prověřované osobě se jedná o vysoce rizikový faktor.

Zkontrolujeme, zda na prověřovanou osobu není vedena exekuce v exekučním rejstříku SR. Nalezené výsledky znamenají, že prověřovaná osoba má dluhy, které neřešila a dostaly se až do fáze exekuce.

Zkontrolujeme, zda se prověřovaná osoba nachází v insolvenčním rejstříku SR jako dlužník. Pokud u prověřené osoby probíhá insolvenční řízení, je dobré podívat se na detaily. Dlužník v insolvenci, který řádně plní insolvenci může být například spolehlivý nájemce, protože nechce další závazky, které nesplní. Kdyby totiž přestal hradit nájemné, poruší tím pravidla insolvence a soud mu ji může zrušit. Dlužník by pak musel doplatit veškeré dluhy a o výhodu insolvence by přišel.

Zkontrolujeme, zda je prověřovaná osoba v Evropské databázi známých Politicky exponovaných osob (PEP). Shoda pro povinné osoby dle AML zákona znamená, že musí být velmi důsledné při dokládání původu majetku.

Zkontrolujeme, zda číslo dokladu není v databázi ztracených a odcizených dokladů SR a zkontrolujeme datum platnosti. Pouze se zadaným číslem slovenského dokladu. Neplatný doklad může znamenat problém při čerpání hypotéky a ukazuje na to, že prověřovaná osoba si nehlídá základní občanské záležitosti.

Zkontrolujeme, zda se prověřovaná osoba nachází na Seznamu daňových dlužníků Finanční správy SR.

Zkontrolujeme, zda na prověřovanou osobu nejsou vedeny exekuce nebo dluhy v ukrajinských rejstřících. Nalezené výsledky znamenají, že prověřovaná osoba má dluhy, které neřešila a dostaly se až do fáze exekuce nebo registru dluhů.

Zkontrolujeme, zda číslo pasu není v databázi zneplatněných, ztracených nebo odcizených ukrajinských pasů. Pouze se zadaným číslem ukrajinského pasu.

Zkontrolujeme, zda prověřovaná osoba není hledaná či pohřešovaná ukrajinskými orgány, Europolem (Most Wanted) nebo Interpolem (Red Notice, Yellow Notice a UN Notice).